联系我们

请拨打官方热线

中国

400-151-0202

若当前离线,您可选择下方留言方式与我们联系

服务时间:
工作日 9:00 - 17:30

如有任何需要或问题,欢迎您给我们留言

对标国际一流现金池 临港新片区全功能型跨境双向人民币资金池首单落地

媒体报道 20.05.12 Milkyway编辑 469 分享
对标国际一流现金池,临港新片区全功能型跨境双向人民币资金池首单落地。

来源:中国证券网·上海证券报


上证报中国证券网讯(记者 魏倩)


“我们是有资金跨境融通的需要。”5月12日,密尔克卫化工供应链服务股份有限公司(下称密尔克卫)财务总监兼董秘缪蕾敏向记者介绍,该公司在香港设立了子公司,以此作为主体承担海外业务收付,同时还承担对外投资功能,布局全球化业务,“新政一出来,我们就搭建了全功能型跨境双向人民币资金池。”


上述跨境双向人民币资金池,正是对上海自贸区临港新片区刚刚发布的“50条金融创新措施”(即《全面推进中国(上海)自由贸易试验区临港新片区金融开放与创新发展的若干措施》)的响应。“50条金融创新措施”明确提出,探索建立本外币一体化账户体系,探索开展本外币合一跨境资金池试点。


其实,跨境双向人民币资金池算是自贸区的“存量产品”,早先已有落地,如,建设银行自贸区分行去年就落地一单,但是全功能型资金池是首次推出,其特点在于:自由贸易账户本外币合一、账户内资金可兑换、跨境资金收付便利。


也就说,跨国企业集团只需搭建一个资金池,就可满足本外币资金统一调度的跨境调拨需求,并可灵活选择币种,大幅提高资金使用自由度,便利化程度与国际一流的现金池(Cash pool)对标。此外,还可以在宏观审慎管理框架下支持企业集团在境内的人民币资金归集,实现集团内现金流的有效配置。


“传统上的资金池,本外币是分开的。外币要进入人民币资金池,企业先要进行结汇。”浦发银行金桥支行副行长张锋承向记者介绍,现在这个资金池,由企业自主来决定是否结汇操作,不需要结汇时,企业可以根据自己的意愿保留外币,简单来说,就是资金的使用效率和便利度提高了,按需自由汇兑,同时还能节约资金资本。


记者了解到,在过去,企业对外投资一般是通过“内存外贷”等方式,也就说要先在境内账户存一笔资金,境外才能贷一笔资金进行投资,这就产生了境外贷款利息。而通过上述资金池,则没有这笔信贷成本。


特别是,全功能型资金池的主办企业并不局限于境内企业,境外企业也可以通过开立境外机构自由贸易账户(FTN)成为主办企业,跨国企业集团有更多的选择余地,有效推动自由贸易账户在全球财资管理中心的应用。


“在资金自由流通高效的情况下,我们就可以把子公司产生的资金,实时支持对外并购或者业务扩张,还可以省下信贷、结售汇成本。”缪蕾敏表示,以前往海外做投资,只有一种做法,就是对海外投资主体增资,但需要很多审批,过程很长,当市场机会来临时,资金要立即出去,我们根本等不及。


事实上,本外币合一跨境资金池业务,在银行、企业和监管部门看来,在资本项目可兑换尚未完全放开的背景下,是极具“含金量”的一条政策。


今年4月,国家外汇管理局上海市分局副局长吴水平有过明确表示,本外币一体化跨境池政策能满足企业内部、境内境外、经常项目与资本项目、本币与外币打通。“这四个打通后,中资、外资跨国公司的跨境资金调度没有问题。这相当于一个企业的财务中心,不用牌照就可以实施资金调度,政策含金量很高。”

最新新闻

24小时服务热线 400-151-0202